交通银行各分、支行：
现将修订的《交通银行权利质押品点收和封存手续的规定》（随附授权表和流程图）印发给你们，请遵照执行。
附1：
交通银行权利质押品点收和封存手续的规定
根据本行《担保贷款办法》（试行）修订本规定。
一、信贷业务部门办妥质押贷款（包括质押透支，下同）审批手续后，与借款人当面鉴别清点交来的权利质押品（《中华人民共和国担保法》中规定的权利质押品的品种）无误后，由经办信贷员与权利质押品经管人员会同将权利质押品装入“权利质押品保管封袋”（附件四），并在封口处骑缝加盖各自名章。同时，填制一式四联“权利质押品收据”（附件一），并加盖信贷业务部门业务公章和经办信贷员、权利质押品经管人员私章。第一联交借款人收执；第二联交会计部门贷款经办员备查；第三联由信贷业务部门信贷员留存备查；第四联由权利质押品经管人员留存。（收入有价证券的用有价证券专用权利质押品收据附件一）。
二、信贷业务部门根据“权利质押品收据”的留存联逐项登记“权利质押品登记簿”（附件三）。
三、信贷业务部门权利质押品经管人员另填制一式三联的“原封保管凭证”（附件二），连同“权利质押品保管封袋”交出纳库房保管。
（一）第一联为保管品封签，粘贴在“权利质押品保管封袋”上（如出纳库房管库员认为有必要当面验看时，应经验看后再粘贴封签）。
（二）第二联为付出凭证（代回单），由出纳库房管库员加盖业务公章后交信贷部门存执。提取时，回单由信贷业务部门加盖业务公章后，向出纳库房领取。经验看封包无误，保管品实物付讫后，由出纳库房管库员加盖“付讫章”作为代保管“权利质押品封袋”的付出凭证，凭以登记“代保管的有价值品”登记簿。
（三）第三联为收入凭证，由出纳库房管库员凭以登记“代保管的有价值品”登记簿（用数量、金额账页）。
出纳库房对原封保管品每件以人民币一元记载。
原封保管品收、付凭证在出纳库房记载“代保管的有价值品登记簿”后交会计部门凭以办理“代保管的有价值品”表外科目总分核算，控制原封保管件数。
四、借款人还清贷款本息后，在“权利质押品收据”背面加盖公章后向信贷业务部门提出提取权利质押品的要求。经审核贷款本息确已收回后（已收到会计部门送来的“还款记录”凭证），凭“原封保管凭证”第二联向出纳库房提回“权利质押品保管封袋”。再由信贷业务部门信贷员、质押品经管人员双人会同借款人当面将“权利质押品保管封袋”拆封，经点清无误并收回“权利质押品收据”与留存联核对无误后，将权利质押品交还借款人。
五、信贷业务部门权利质押品经管人员，应在“权利质押品封袋”与“权利质押品登记簿”上记录质押品取出日期及有关说明等内容。并经信贷员复核后注销“权利质押品收据”（二联配对），将封袋、收据归档备查。
六、借款人要求调换质押品，经信贷业务部门审核同意后，按前述贷款时交入权利质押品与贷款还清时收回权利质押品的处理手续办理。
七、借款人如发生“权利质押品收据”遗失或损坏，可按照本行“关于单证挂失处理的规定”，办理挂失手续。
八、前《关于各项抵押贷款的押品点收和封存手续的规定》（会计核算规定汇编〔14〕）相应予以废止。
注：“权利质押品经管人员”为信贷业务部门综合员或信贷管理部门单设“放款员”一岗。
附1：
┌────────────────────────────┐
│ 交通银行 分行 (不得转让，盖章有效)├─┐
│ 权利质押品收据 编号××××××× │ ├─┐
│ 日期 年 月 日 │ │ ├─┐
│今收到＿＿＿＿交来下列押品 质押合同编号： │第│ │ │
│┌────────────┬─┬─┬─┬─┬────┐ │二│第│ │
││权利质押品名称规格或型号│单│单│数│金│存放地点│第│联│三│第│
││ │位│价│量│额│ │一│ │联│四│
│├────────────┼─┼─┼─┼─┼────┤联│交│ │联│
││ │ │ │ │ │ │ │会│由│ │
│├────────────┼─┼─┼─┼─┼────┤借│计│信│由│
││ │ │ │ │ │ │款│部│贷│信│
│├────────────┼─┼─┼─┼─┼────┤单│门│部│贷│
││ │ │ │ │ │ │位│贷│门│部│
│├────────────┼─┼─┼─┼─┼────┤收│款│信│门│
││ │ │ │ │ │ │据│经│贷│权│
│└────────────┴─┴─┴─┴─┴────┘ │办│员│利│
│ 上列权利质押品系借款 元的权利质押品 年 月 日 │员│留│质│
│ 还清本息时，缴回此证，换回权利质押品。 │备│存│押│
│ │查│ │品│
│ 年 月 日（盖章） │ │ │管│
└┬───────────────────────────┘ │ │理│
│ │ │员│
└┬────────────────────────────┘ │留│
│ │存│
└───┬──────────────────────────┘ │
│ │
└────────────────────────────┘
┌────────────────────────────┐
┌─┤ 交通银行 分行 │
┌─┤ │ 权利质押品（有价证券）收据 │
┌─┤ │ │ │
│ │ │ │ 日期 年 月 日 编 号 ××××××× │
│ │ │ │今收到（单位全称）＿＿＿＿＿＿交来（有价证券名称、张数）│
│ │ │ │ 质押合同编号： │
│ │ │ │－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－│
│ │ │ │共计金额＿＿＿＿＿＿（元）。其中： │
│ │ │ │１．一九＿＿＿年＿＿＿张，号码＿＿＿＿，金额＿＿＿＿元。│
│ │ │ │２．一九＿＿＿年＿＿＿张，号码＿＿＿＿，金额＿＿＿＿元。│
│ │ │ │３．一九＿＿＿年＿＿＿张，号码＿＿＿＿，金额＿＿＿＿元。│
│ │ │ │４．一九＿＿＿年＿＿＿张，号码＿＿＿＿，金额＿＿＿＿元。│
│ │ │ │＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿│
│ │ │ │＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿│
│ │ │ │＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿│
│ │ │ │＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿│
│ │ │ │ 上列有价证券系＿＿＿＿借款＿＿＿元的权利质押品贷款还│
│ │ │ │款到期日为＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日，利率为月息＿＿＿‰。│
│ │ │ │＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿│
│ │ │ │＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿│
│ │ │ │ 信贷员＿＿＿＿ 复核员＿＿＿＿ │
│ │ │ │ 封包入库日期＿＿＿＿＿＿＿＿ │
│ │ │ │ 交通银行 分行（章） │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ 本联交借款单位收执。 ＿＿＿＿年 月 日 │
│ │ │ └───────────────────────────┬┘
│ │ │ 本联交会计部门贷款经办员备查 年 月 日 │
│ │ └────────────────────────────┬┘
│ │ 本联由信贷部门信贷员留存备查 年 月 日 │
│ └─────────────────────────────┬┘
│ 本联由信贷部门权利质押品管理员留存 年 月 日 │
└───────────────────────────────┘
附2：
┌────┐
│托管部门│ 交通银行（ ）原封保管凭证（封签联）
├────┤ 封包日期 年 月 日 保管品收据编号
│ │ 第 号
└────┘
┌──┬──┬──┬───────────────┬─────────┐
│ │ │ │ 金 额 │ │
│品名│摘要│数量├─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┤出纳部门经办人盖章│本
第│ │ │ │十│万│千│百│十│元│角│分│ │联
一├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─────────┤作
联│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │实
├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ │物
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │包
├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ │封
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │签
├──┴──┴──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┼─────────┤
│内容说明： │托管部门经办人盖章│
│ ├─────────┤
│ │ │
└────────────────────────┴─────────┘
制单
（白底黑字）
┌────┐
│托管部门│ 交通银行（ ）原封保管凭证（付出联）
├────┤ 回单日期 年 月 日 保管品收据编号
│ │ 科目 付出日期 年 月 日 第 号
└────┘
┌──┬──┬──┬───────────────┬─────────┐
│ │ │ │ 金 额 │ │
│品名│摘要│数量├─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┤出纳部门经办人盖章│本作
第│ │ │ │十│万│千│百│十│元│角│分│ │联表
二├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─────────┤寄外
联│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │存科
├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ │后目
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │作付
├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ │回出
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │单传
├──┴──┴──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┼─────────┤，票
│内容说明： │提取时托管部门经办│提
│ │人盖章 │取
│ ├─────────┤时
│ │ │
└────────────────────────┴─────────┘
复核 记账 保管 制单
（白底绿字）
┌────┐
│托管部门│
├────┤ 交通银行（ ）原封保管凭证（收入联）
│ │ 科目 收入日期 年 月 日 保管品收据编号
└────┘ 第 号
┌──┬──┬──┬───────────────┬─────────┐
│ │ │ │ 金 额 │ │
│品名│摘要│数量├─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┤出纳部门经办人盖章│本收
第│ │ │ │十│万│千│百│十│元│角│分│ │联入
三├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─────────┤寄传
联│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │存票
├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ │后
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │作
├──┼──┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤ │表
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │外
├──┴──┴──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┼─────────┤科
│内容说明： │托管部门经办人盖章│目
│ ├─────────┤
│ │ │
└────────────────────────┴─────────┘
复核 记账 保管 制单
（白底红字）
附3：交通银行权利质押品登记簿
┌──────┐
附4： 交通银行 │保管部门编号│
权利质押品保管封袋 ├──────┤
│ │
└──────┘
保管品收据编号＿＿＿＿ 封包日期 年 月 日
┌──────┬───────────────────┬───┬───┐
│质押单位全称│ │存款户│ │
│ │ │账 号│ │
├──┬───┴────────┬──┬───────┼───┼───┤
│地址│ │电话│ │联系人│ │
├──┴────┬───────┴──┼────┬──┴───┴───┤
│权利质押品名称│ 数 量 │ 金 额 │ 备 注 │
├───────┼──────────┼────┼──────────┤
│ │ │ │ │
├───────┼──────────┼────┼──────────┤
│ │ │ │ │
├───────┼──────────┼────┼──────────┤
│ │ │ │ │
├───────┼──────────┼────┼──────────┤
│ │ │ │ │
├────┬──┴───────┬──┴──┬─┴──────────┤
│贷款金额│ │经办信贷员│ │
├────┴┬─────────┴─────┴────────────┤
│贷款到期日│ 年 月 日 │
├────┬┴─────────┬─────┬────────────┤
│注销日期│ │经办信贷员│ │
├────┴──────────┴─────┴────────────┤
│有关说明 │
│ │
└──────────────────────────────────┘
保管部门 经办人 封包部门 封包人
附件2：
各项质押品点收和封存业务授权表
┌──┬─────────────────────┬─────────┐
│岗位│ 授权内容 │ 行使权限的条件 │
├──┼─────────────────────┼─────────┤
│ │一、收入质押品：与借款人当面鉴别清点交来的│１．借款单位交来的│
│ │ 贷款权利质押品后，交与权利质押品经管员│ 贷款权利质押品│
│ 信 │ ，并共同将权利质押品装入“权利质押品保│ 。 │
│ 贷 │ 管封。 │２．会计部门送来“│
│ 业 │二、交还质押品： │ 还款凭证”第三│
│ 务 │１．审查贷款本息已还清。 │ 联“还款记录”│
│ 部 │２．与权利质押品保管员会同借款人当面将“权│ ，借款人已还清│
│ 门 │ 利质押品保管封袋”拆封，经点清无误后，│ 贷款本息。 │
│ 信 │ 收回“权利质押品收据”，与留存联核对无│３．权利质押品保管│
│ 贷 │ 误后，将权利质押品交还借款人。 │ 员交来的“权利│
│ 员 │ │ 质押品保管封袋│
│ │ │ ”。 │
├──┼─────────────────────┼─────────┤
│ │一、收入质押品： │ 信贷员交来的贷款│
│ │１．与信贷员当面点收交来的贷款权利质押品，│权利质押品。 │
│ │ 并会同信贷员将权利质押品装入“权利质押│ │
│ │ 品保管封袋”，并在封口处骑缝加盖各自名│ │
│ │ 章。 │ │
│ │２．填制一式四联“权利质押品收据”，并加盖│ │
│ │ 信贷业务部门业务公章和信贷员、权利质押│ │
│ │ 品保管员私章后，第一联交贷款单位；第二│ │
│ │ 联交会计部门贷款经办员备查；第三联由信│ │
│ 信 │ 贷部门信贷员留存备查；第四联由信贷部门│ │
│ 贷 │ 权利质押品管理员留存。 │ │
│ 业 │３．根据“权利质押品收据”留存联逐项登记“│ │
│ 务 │ 权利质押品登记簿”。 │ │
│ 部 │４．填制一式三联的“原封保管凭证”连同“权│ │
│ 门 │ 利质押品保管封袋”交出纳库房保管。 │ │
│ 综 │５．“原封保管凭证”第二联“付出凭证”（代│ │
│ 合 │ 回单）由出纳库房加盖业务章后交还留存。│ │
│ 员 │二、交还质押品： │ 会计部门送来“还│
│ │１．经审核贷款本息确已收回后，凭“原封保管│款凭证”第三联“还│
│ │ 凭证”第二联向出纳库房提回“权利质押品│款记录”，借款人已│
│ │ 保管封袋”。 │还清贷款本息后，在│
│ │２．交与信贷员并会同拆封点清交给借款人。 │“权利质押品收据”│
│ │３．在“权利质押品保管封袋”与“权利质押品│背面加盖业务公章后│
│ │ 登记簿”上记录权利质押品取出日期及有关│向出纳库房提回权利│
│ │ 说明等内容。 │质押品。 │
│ │４．经信贷员复核后“权利质押品收据”（三联│ │
│ │ 配对），加盖“注销”章将封袋、收据归档│ │
│ │ 备查。 │ │
├──┼─────────────────────┼─────────┤
│ │一、收入原封保管品： │ 信贷部门权利质押│
│ │１．将“原封保管凭证”第一联“保管品封签”│品保管员交来的“原│
│ │ 粘贴在“权利质押品保管封袋”上。 │封保管凭证”及“权│
│ │２．将第二联“付出凭证（代回单）”加盖业务│利质押品保管封袋”│
│ 出 │ 章后交信贷业务部门存执。 │。 │
│ 纳 │３．第三联“收入凭证”凭以登记“代保管的有│ │
│ 库 │ 价值品登记簿”后加盖业务章后，交会计部│ │
│ 房 │ 门办理表外科目总分核算。 │ │
│ 管 │二、付出原封保管品： │ 信贷部门交来在背│
│ 库 │１．验看信贷部门交来的“原封保管凭证”第二│面加盖信贷部门业务│
│ 员 │ 联“付出凭证（代回单）”背面已加盖信贷│公章的“原封保管凭│
│ │ 部门业务公章后提出原封的“权利质押品保│证”第二联“付出凭│
│ │ 管封袋”交与信贷部门提取“权利质押品封│证（代回单）”。 │
│ │ 袋”的人员。 │ │
│ │２．在第二联“付出凭证（代回单）”上加盖“│ │
│ │ 付讫章”，凭以登记代保管“权利质押品封│ │
│ │ 袋”登记簿后，交会计部门办理表外科目总│ │
│ │ 分核算。 │ │
└──┴─────────────────────┴─────────┘
注：借款单位要求调换押品，经信贷部门审核同意后，按收入质押品与交还质押品手续办理。
附件3：各项质押品点收和封存业务流程图（略）
